เข้าสู่ระบบ
📚 บทความให้ความรู้

Regulation คืออะไร?
ทำไมสำคัญสำหรับนักลงทุน Forex

เรียนรู้เกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex ความแตกต่างระหว่าง FCA, ASIC, CySEC และวิธีตรวจสอบใบอนุญาตเพื่อปกป้องเงินลงทุนของคุณ

📅 อัพเดทล่าสุด: มกราคม 2026⏱️ อ่าน 8 นาที

📋 สารบัญ

🛡️ Regulation คืออะไร?

Regulation หรือ การกำกับดูแล คือกระบวนการที่หน่วยงานภาครัฐหรือองค์กรอิสระ ทำหน้าที่ควบคุมและกำกับดูแลการดำเนินงานของโบรกเกอร์ Forex เพื่อให้แน่ใจว่าโบรกเกอร์ปฏิบัติตามกฎระเบียบ และปกป้องผลประโยชน์ของนักลงทุน

💡 สิ่งที่หน่วยงาน Regulation ทำ

  • ออกใบอนุญาต - ตรวจสอบคุณสมบัติก่อนอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจ
  • กำหนดกฎระเบียบ - สร้างมาตรฐานการดำเนินงานที่โบรกเกอร์ต้องปฏิบัติตาม
  • ตรวจสอบและควบคุม - ตรวจสอบการทำงานของโบรกเกอร์อย่างสม่ำเสมอ
  • จัดการข้อร้องเรียน - รับเรื่องร้องเรียนจากนักลงทุนและดำเนินการ
  • ลงโทษผู้กระทำผิด - ปรับ เพิกถอนใบอนุญาต หรือดำเนินคดี

⚠️ ทำไม Regulation ถึงสำคัญ?

การเลือกโบรกเกอร์ที่มี Regulation ที่น่าเชื่อถือเป็นสิ่งสำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุน เพราะเงินของคุณจะได้รับการปกป้องในหลายด้าน:

💰

แยกบัญชีลูกค้า (Segregated Accounts)

โบรกเกอร์ที่มี Regulation ต้องแยกเงินของลูกค้าออกจากเงินทุนของบริษัท หากโบรกเกอร์ล้มละลาย เงินของคุณจะยังคงปลอดภัย

🛡️

กองทุนชดเชยนักลงทุน

หน่วยงาน Tier-1 เช่น FCA, CySEC มีกองทุนชดเชยนักลงทุน หากโบรกเกอร์ล้มละลาย คุณจะได้รับเงินชดเชยสูงถึง £85,000 (FCA) หรือ €20,000 (CySEC)

⚖️

ช่องทางร้องเรียน

หากมีปัญหากับโบรกเกอร์ คุณสามารถร้องเรียนไปยังหน่วยงาน Regulation ได้ และหน่วยงานจะช่วยไกล่เกลี่ยหรือดำเนินการกับโบรกเกอร์

📊

ความโปร่งใส

โบรกเกอร์ต้องเปิดเผยข้อมูลสำคัญ เช่น สเปรด ค่าธรรมเนียม และความเสี่ยง ทำให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล

⚠️ ความเสี่ยงของโบรกเกอร์ที่ไม่มี Regulation

  • อาจหนีหายพร้อมเงินลูกค้า
  • ไม่มีใครตรวจสอบความถูกต้องของราคา
  • ไม่มีช่องทางร้องเรียนหากมีปัญหา
  • อาจปฏิเสธการถอนเงินโดยไม่มีเหตุผล

📋 กฎ ESMA (EU) และ FCA (UK) ที่มีผลบังคับใช้

ตั้งแต่ปี 2018-2019 หน่วยงานกำกับดูแลหลักๆ ได้กำหนดกฎเข้มงวดขึ้น:

  • Leverage จำกัด: 1:30 สำหรับ Major pairs, 1:20 Minor pairs, 1:10 Commodities, 1:5 Stocks, 1:2 Crypto
  • ห้ามโบนัส: ห้ามเสนอโบนัสดึงดูดลูกค้ารายย่อย
  • Risk Warning: ต้องแสดงเปอร์เซ็นต์ลูกค้าที่ขาดทุน
  • Margin Close-out: ต้องปิด Position เมื่อ Margin เหลือ 50%

📊 เปรียบเทียบระดับ Regulation

หน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งมีมาตรฐานและความเข้มงวดที่แตกต่างกัน เราแบ่งออกเป็น 3 ระดับ:

Tier-1 (สูงสุด)

หน่วยงานกำกับดูแลที่มีมาตรฐานสูงสุด มีกองทุนชดเชยนักลงทุน

🇬🇧

FCA

Financial Conduct Authority

สหราชอาณาจักร

กองทุนชดเชย: £120,000
  • กองทุนชดเชยนักลงทุน FSCS
  • Negative Balance Protection
  • แยกบัญชีลูกค้า
  • Leverage สูงสุด 1:30 (Major pairs)
  • ห้ามโบนัสดึงดูดลูกค้า
  • ตรวจสอบบ่อยครั้ง
🇦🇺

ASIC

Australian Securities and Investments Commission

ออสเตรเลีย

  • กำกับเข้มงวด
  • แยกบัญชีลูกค้า
  • รายงานโปร่งใส
  • Leverage สูงสุด 1:30 (ตั้งแต่ 2021)
  • Negative Balance Protection
  • บังคับใช้กฎหมายจริงจัง
🇨🇾

CySEC

Cyprus Securities and Exchange Commission

ไซปรัส (EU)

กองทุนชดเชย: €20,000
  • กองทุนชดเชย ICF €20,000
  • ปฏิบัติตาม MiFID II / ESMA rules
  • Negative Balance Protection
  • แยกบัญชีลูกค้า
  • Leverage สูงสุด 1:30 (Major pairs)
  • ห้ามโบนัสดึงดูดลูกค้า
🇩🇪

BaFin

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht

เยอรมนี

กองทุนชดเชย: €100,000
  • กำกับเข้มงวดมาก
  • กองทุนชดเชยสูง
  • มาตรฐาน EU
  • รายงานประจำปี

Tier-2 (ปานกลาง)

หน่วยงานที่น่าเชื่อถือ มีมาตรฐานกำกับดูแลที่ดี

🇦🇪

DFSA

Dubai Financial Services Authority

ดูไบ (UAE)

  • เขตการเงินพิเศษ DIFC
  • กำกับดูแลอิสระ
  • มาตรฐานสากล
🇿🇦

FSCA

Financial Sector Conduct Authority

แอฟริกาใต้

  • กำกับตลาดการเงิน
  • ปกป้องผู้บริโภค
  • รายงานโปร่งใส
🇳🇿

FMA

Financial Markets Authority

นิวซีแลนด์

  • กำกับดูแลอิสระ
  • มาตรฐานสูง
  • ใบอนุญาตการเงิน
🇰🇾

CIMA

Cayman Islands Monetary Authority

หมู่เกาะเคย์แมน

  • ศูนย์กลางการเงิน
  • กำกับดูแลมาตรฐาน
  • ใบอนุญาตถูกต้อง

Tier-3 (Offshore)

หน่วยงานในเขต Offshore มีกฎระเบียบผ่อนคลาย ความคุ้มครองต่ำ

🇧🇿

FSC Belize

Financial Services Commission

เบลีซ

  • กฎระเบียบผ่อนคลาย
  • ค่าธรรมเนียมต่ำ
  • ไม่มีกองทุนชดเชย
🇻🇺

VFSC

Vanuatu Financial Services Commission

วานูอาตู

  • Offshore
  • กฎระเบียบน้อย
  • ไม่มีการคุ้มครอง
🇸🇨

FSA Seychelles

Financial Services Authority

เซเชลส์

  • Offshore
  • ใบอนุญาตง่าย
  • กฎระเบียบผ่อนคลาย
🇻🇨

SVGFSA

St. Vincent and the Grenadines FSA

เซนต์วินเซนต์

  • ไม่มีการกำกับ Forex โดยตรง
  • เพียงจดทะเบียนบริษัท

🔍 วิธีตรวจสอบใบอนุญาต

ก่อนเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ใดๆ ควรตรวจสอบใบอนุญาตจากเว็บไซต์ทางการของหน่วยงาน Regulation:

1

หาเลขใบอนุญาต

ดูที่หน้าเว็บไซต์ของโบรกเกอร์ ส่วนใหญ่จะอยู่ที่ Footer หรือหน้า "About Us"

2

เข้าเว็บไซต์หน่วยงาน

ไปที่เว็บไซต์ทางการของหน่วยงาน Regulation ที่โบรกเกอร์อ้างว่ามีใบอนุญาต

3

ค้นหาในระบบ

ใช้ระบบค้นหาของหน่วยงานเพื่อตรวจสอบว่าใบอนุญาตนั้นมีจริงและยังไม่หมดอายุ

ลิงก์ตรวจสอบใบอนุญาต:

🏆 จัดอันดับโบรกเกอร์ตาม Regulation

ด้านล่างคือโบรกเกอร์ที่เรารีวิว จัดเรียงตามคะแนน Regulation จากสูงไปต่ำ:

อันดับโบรกเกอร์Regulationคะแนนระดับ
🥇AxiFCAASICCySECDFSA
95/100
Tier-1
🥈ExnessFCACySECFSAFSCA
90/100
Tier-1
🥉HF MarketsFCADFSAFSACySEC
88/100
Tier-1
4IC MarketsASICCySECFSA
88/100
Tier-1
5Vantage MarketsASICVFSCCIMAFCA
88/100
Tier-1
6XM GlobalASICCySECIFSCDFSA
85/100
Tier-1
7FBSCySECIFSCASIC
80/100
Tier-2
8VT MarketsASICFSCASVGFSA
78/100
Tier-2
9TMGMASICVFSCFMA
78/100
Tier-2
10QRS FXASICMISA
68/100
Tier-3
11RoboForexFSC BelizeCySEC
62/100
Tier-3

ต้องการดูรายละเอียดเพิ่มเติม?

เปรียบเทียบโบรกเกอร์ทั้งหมดพร้อมสเปรด ค่าธรรมเนียม และโบนัส

📊 ดูตารางเปรียบเทียบ

❓ คำถามที่พบบ่อย

โบรกเกอร์มี Regulation หลายที่ หมายความว่าอย่างไร?

หมายความว่าโบรกเกอร์มีสาขาหรือบริษัทย่อยหลายแห่ง แต่ละแห่งอยู่ภายใต้ Regulation ของประเทศนั้น สิ่งสำคัญคือต้องดูว่าบัญชีของคุณจะอยู่ภายใต้ Regulation ใด (ปกติจะเลือกได้ตอนสมัคร หรือกำหนดตามประเทศที่คุณอยู่)

ถ้าโบรกเกอร์มี FCA แต่บัญชีของผมอยู่ภายใต้ FSC Belize จะปลอดภัยไหม?

ไม่ปลอดภัยเท่ากับบัญชีภายใต้ FCA เพราะคุณจะไม่ได้รับการคุ้มครองจาก FCA และไม่มีสิทธิ์ได้รับเงินชดเชยจาก FSCS ควรสอบถามโบรกเกอร์ว่าสามารถเปิดบัญชีภายใต้ FCA ได้หรือไม่

โบรกเกอร์ Offshore ไม่ปลอดภัยเลยหรือ?

ไม่ได้หมายความว่าจะโกงทุกราย แต่มีความเสี่ยงสูงกว่าเพราะไม่มีหน่วยงานตรวจสอบเข้มงวด หากมีปัญหา คุณจะไม่มีช่องทางร้องเรียนที่มีประสิทธิภาพ แนะนำให้เลือกโบรกเกอร์ที่มี Regulation Tier-1 หรือ Tier-2 หากเป็นไปได้

ทำไมโบรกเกอร์บางรายเลือกจดทะเบียน Offshore?

เพราะกฎระเบียบผ่อนคลายกว่า สามารถเสนอ Leverage สูงและโบนัสได้ (Regulation Tier-1 มักจำกัด Leverage และห้ามโบนัส) ค่าใช้จ่ายในการจดทะเบียนก็ต่ำกว่ามาก

พร้อมเลือกโบรกเกอร์ที่ปลอดภัยแล้วหรือยัง?

เปรียบเทียบโบรกเกอร์ทั้งหมดพร้อมคะแนน Regulation, สเปรด และโบนัส

🏆 ดู Top 3 โบรกเกอร์📊 เปรียบเทียบทั้งหมด