ทำความเข้าใจเรื่อง Leverage ในการเทรด Forex อย่างละเอียด ตั้งแต่พื้นฐาน วิธีคำนวณ Margin ไปจนถึงเทคนิคจัดการความเสี่ยงเพื่อเทรดอย่างปลอดภัย
Leverage หรือ เลเวอเรจ คือเครื่องมือที่ช่วยให้คุณสามารถ ควบคุมเงินจำนวนมากได้โดยใช้เงินทุนเพียงเล็กน้อย เปรียบเสมือน "คันโยก" ที่ขยายพลังการเทรดของคุณ
ถ้าคุณมีเงิน $1,000 และใช้ Leverage 1:100 หมายความว่าคุณสามารถเทรดได้เหมือนมีเงิน $100,000 โดยโบรกเกอร์จะ "ยืม" เงินส่วนที่เหลือให้คุณ
เมื่อคุณเปิด Position โบรกเกอร์จะกันเงินส่วนหนึ่งไว้เป็น Margin (หลักประกัน) และให้คุณเทรดได้ตามอัตราส่วน Leverage ที่กำหนด
สมมติคุณฝากเงิน $1,000 เข้าบัญชีเทรด
บัญชีของคุณมี Leverage 1:100
คุณเปิด Buy EUR/USD 1 lot (มูลค่า $100,000)
โบรกเกอร์กันเงิน $1,000 เป็น Margin (1% ของ $100,000)
มาดูกันว่า Leverage แต่ละระดับส่งผลต่อการเทรดอย่างไร โดยสมมติว่ามีเงินทุน $10,000:
| Leverage | Margin Required | พลังเทรด | กำไร/ขาดทุน 1% | ระดับความเสี่ยง |
|---|---|---|---|---|
| 1:10 | 10% | $100,000 | $1,000 | ต่ำ |
| 1:50 | 2% | $500,000 | $5,000 | ปานกลาง |
| 1:100 | 1% | $1,000,000 | $10,000 | สูง |
| 1:500 | 0.2% | $5,000,000 | $50,000 | สูงมาก |
ถ้าใช้ Leverage 1:500 กับเงิน $10,000 และราคาขยับแค่ 0.2% ผิดทาง คุณจะขาดทุน $10,000 ทั้งหมด (เพราะ $5,000,000 × 0.2% = $10,000)
Margin คือเงินที่โบรกเกอร์กันไว้เป็นหลักประกันเมื่อคุณเปิด Position มาดูวิธีคำนวณ:
Margin = (Lot Size × Contract Size × Price) ÷ Leverageเงินที่เหลือใช้ได้หลังหัก Margin = Balance - Used Margin + Floating P/L
เปอร์เซ็นต์ความปลอดภัย = (Equity ÷ Used Margin) × 100%
เตือนเมื่อ Margin Level ต่ำเกินไป (มักเกิดที่ 50-100%)
ปิด Position อัตโนมัติเมื่อ Margin Level ต่ำมาก (มักเกิดที่ 20-50%)
ไม่จำเป็นต้องมีเงินทุนมากก็เทรดได้
กำไรเพิ่มขึ้นตามอัตราส่วน Leverage
เปิดหลาย Position พร้อมกันได้แม้มีเงินน้อย
เลือกใช้ Leverage เท่าที่ต้องการได้
เหมือนกับกำไร ขาดทุนก็เพิ่มตาม Leverage
ใช้ Leverage สูงเกินไปอาจทำให้เสียเงินทั้งหมดในพริบตา
การขาดทุนที่รวดเร็วทำให้ตัดสินใจผิดพลาด
ถือ Position ข้ามคืน จ่ายค่า Swap ตามมูลค่าเต็ม
Leverage เป็นดาบสองคม ใช้ถูกวิธีช่วยสร้างกำไร ใช้ผิดวิธีทำลายพอร์ต นี่คือกฎสำคัญที่ต้องปฏิบัติตาม:
ไม่ควรเสี่ยงเกิน 1-2% ของพอร์ตต่อ 1 trade นี่คือกฎทองของการจัดการความเสี่ยง
กำหนดจุดตัดขาดทุนก่อนเข้าเทรดทุกครั้ง และไม่ย้าย Stop Loss ให้ขาดทุนมากขึ้น
คำนวณขนาด Lot ที่เหมาะสมโดยอิงจาก Stop Loss และ % ที่ยอมเสี่ยง
แม้โบรกเกอร์ให้ 1:500 แต่คุณไม่จำเป็นต้องใช้ทั้งหมด เริ่มจาก 1:10 - 1:50
Lot Size = (Balance × Risk%) ÷ (Stop Loss Pips × Pip Value)Lot Size = $200 ÷ (50 × $10) = 0.40 lot
นักเทรดมืออาชีพส่วนใหญ่ไม่เคยใช้ Leverage เต็มที่ที่โบรกเกอร์ให้ แม้จะมีให้ถึง 1:500 พวกเขามักใช้จริงแค่ 1:10 ถึง 1:20 เท่านั้น เพราะการอยู่รอดในตลาดระยะยาวสำคัญกว่าการทำกำไรเร็ว
Leverage ที่โบรกเกอร์เสนอขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย รวมถึง Regulation ของโบรกเกอร์:
💡 เหตุผลที่จำกัด Leverage: จากสถิติ ESMA/FCA พบว่า 74-82% ของนักลงทุนรายย่อยขาดทุนจากการเทรด CFD การจำกัด Leverage ช่วยลดความเสียหายและปกป้องนักลงทุน
| โบรกเกอร์ | Leverage สูงสุด | เงินฝากขั้นต่ำ | Regulation |
|---|---|---|---|
| HF Markets | สูงสุด 1:2000 | 300 บาท | FCADFSA |
| Exness | ไม่จำกัด | $10 | FCACySEC |
| XM Global | สูงสุด 1:1000 | 1,000 บาท | ASICCySEC |
| FBS | สูงสุด 1:3000 | $5 | CySECIFSC |
| Axi | สูงสุด 1:1000 | 300 บาท | FCAASIC |
| IC Markets | สูงสุด 1:1000 | 300 บาท | ASICCySEC |
| Vantage Markets | สูงสุด 1:500 | $50 | ASICVFSC |
| RoboForex | สูงสุด 1:2000 | $10 | FSC BelizeCySEC |
| VT Markets | สูงสุด 1:500 | $50 | ASICFSCA |
| TMGM | สูงสุด 1:1000 | $100 | ASICVFSC |
| QRS FX | สูงสุด 1:500 | $10 | ASICMISA |
Leverage สูงไม่ได้หมายความว่าโบรกเกอร์ดีกว่า ในทางตรงกันข้าม Regulation ที่เข้มงวด (เช่น EU/UK) จำกัด Leverage เพื่อปกป้องนักลงทุน การที่โบรกเกอร์ให้ Leverage สูงมากอาจหมายความว่าอยู่ภายใต้ Regulation ที่ผ่อนคลาย
เปรียบเทียบโบรกเกอร์ทั้งหมดพร้อม Leverage, สเปรด และค่าธรรมเนียม
📊 ดูตารางเปรียบเทียบLeverage 1:500 ต้องการ Margin น้อยกว่า (0.2% vs 1%) แต่ความเสี่ยงสูงกว่า เพราะราคาขยับนิดเดียวก็อาจขาดทุนมาก ไม่แนะนำสำหรับมือใหม่
สำหรับมือใหม่ แนะนำให้ใช้ 1:10 ถึง 1:30 เมื่อมีประสบการณ์มากขึ้นค่อยๆ เพิ่ม แต่ไม่ควรเกิน 1:100 แม้จะเป็นมืออาชีพ
Margin Call คือการแจ้งเตือนจากโบรกเกอร์ว่าเงินในบัญชีของคุณเหลือน้อยเกินไป คุณต้องฝากเงินเพิ่มหรือปิด Position บางส่วน ไม่งั้นโบรกเกอร์จะปิดให้อัตโนมัติ (Stop Out)
คือการป้องกันไม่ให้บัญชีติดลบ แม้ราคาจะกระโดดข้าม Stop Loss ไปมาก (Gap)
ขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ที่คุณใช้:
💡 แนะนำ: เลือกโบรกเกอร์ที่มี Negative Balance Protection เสมอ เพื่อความสบายใจว่าเสียได้มากสุดแค่เงินที่ฝากไว้
เปรียบเทียบโบรกเกอร์ทั้งหมดพร้อม Leverage, Regulation และโบนัส